"Wir waren wirklich beeindruckt, dass tm5 im Standard 95% unserer Anforderungen im Treasury abdeckt. Die restlichen 5% konnte BELLIN in Rekordzeit mit Sonderentwicklungen abdecken."

Eugene Du Plessis | Group Treasurer

Izwe Loans

Alles im Blick: Mit Echtzeitdaten gruppenweite Transparenz​

Izwe Loans (Pty) Ltd ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das 2004 gegründet wurde und sich auf die Bereitstellung von Services für Kunden ohne Zugang zu traditionellen Formen der Bankenfinanzierung spezialisiert hat. Erfolgreich bietet Izwe seit Jahren in verschiedenen afrikanischen Ländern ungesicherte Darlehen mit fester Laufzeit an, insbesondere in den Bereichen Wohnungsbau, Bildung und für KMU. Innerhalb nur eines Jahrzehnts hat sich das Unternehmen zu einer dynamischen, wachstumsstarken Mikrofinanzorganisation entwickelt, die ihre Dienste afrikaweit über eine digitale Darlehensplattform in Südafrika und zahlreiche Niederlassungen in Sambia, Ghana und Kenia anbietet. Seit seiner Gründung hat Izwe Loans bereits an mehr als 250.000 Kunden Kredite vergeben. 

Die Herausforderung

Das Geschäftsmodell von Izwe basiert darauf, Kunden möglichst schnell und unkompliziert Kredite zur Verfügung zu stellen, um akute Bedarfe zu decken. Oft muss die Auszahlung noch am selben Tag erfolgen. Zur Risikoabsicherung verwendet Izwe ausgeklügelte Online-KreditscoringModelle sowie ein integriertes Debitorenmanagement-System, um schnelle Zahlungen zu ermöglichen. Für Izwe sind daher korrekte und täglich verfügbare Finanzdaten unerlässlich, ebenso wie effizientes Cash Management und die Verwaltung von Kreditlinien in verschiedenen Ländern. Izwe suchte nach einem effizienten Risikomanagement-Tool sowie einer Treasury-Gesamtlösung für Transaktionen, u.a. für Money Market Deals, Devisenhandel, Derivate, Anleihen und Schuldscheine. Izwe benötigte eine Echtzeit-Lösung für effizientes Risikomanagement sowie Transparenz bei Handel und Berechnungen, um so eine konsolidierte Betrachtung der Liquiditätslage in eigener sowie in Fremdwährung sicherzustellen und damit effizientes Risikomanagement und Transparenz zu gewährleisten. 

Die Lösung

Gemeinsam mit SALE, dem Partnerunternehmen von BELLIN in Südafrika, implementierte Izwe ein Treasury Management System. Das webbasierte System wurde sofort unternehmensweit in Südafrika, Kenia, Mauritius, Ghana und Sambia ausgerollt und liefert Echtzeit-Daten, auf denen das Berichtswesen für Kunden, Investoren und Aktionäre nun basiert. Unternehmensweit verfügbare Daten und vollständige Transparenz sind ein Meilenstein für das Unternehmen: Sämtliche Konzerndarlehen und Personalkredite in verschiedenen Währungen sowie Devisen- und Money Market Deals werden jetzt automatisch importiert und auf einer einzigen Plattform sichtbar gemacht. Dies ermöglicht eine effiziente Liquiditätssteuerung und bildet die Grundlage für eine effektive Zins- und Währungssicherung. Darüber hinaus verwaltet Izwe die Daten zu Schuldscheinprogrammen in Ghana und Sambia in tm5 und hat damit jederzeit den Überblick über Zinsberechnungen, Cashflows, Zinszahlungen sowie Quellensteuerberechnungen für die verschiedenen Regionen. Berichte für Investoren zum Depot- und Anleiheprogramm werden ebenfalls in tm5 erstellt. Das Treasury-Team hat mit tm5 jetzt ein System, das Aktiva und Passiva unternehmensweit konsolidiert und auf Basis vollständiger und umfassender Daten gruppenweit für Transparenz sorgt. 

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IZWE Loans
Branche Finanzdienstleistungen
Gründung/ Firmensitz 2004, Johannesburg | ZA
Mitarbeiter
ca. 600
Gesellschaften/Standorte Tätig in Südafrika, Kenia, Mauritius, Ghana und Sambia
Jahresumsatz ca. USD 120 Millionen
Einsatz der Module LM, TT
Bei BELLIN seit
Oktober 2014