Cash Management

LMCash

LMCASH dient dem kurzfristigen Cash Management. Die Komponente umfasst die Verarbeitung von elektronischen Kontoauszügen in verschiedenen Formaten (z.B. MT940), den Abgleich der Plandaten mit den Daten des Kontoauszugs, die Darstellung der Salden aller eingebundenen Konten nach verschiedensten Kriterien bis hin zu Ermittlung der optimalen Cash-Forecasts.

LMCASH ist die Komponente für das tägliche Cash Management.

  • Verarbeitung von Kontoauszügen in multiplen Formaten
  • Abgleich von Plandaten mit Kontoumsätzen
  • Abbildung und Disposition von Cash Pools
  • Manuelle oder automatische Erstellung von Kontoüberträgen
  • Automatisches Führen von Verrechnungskonten und Erstellen von Zinsstaffeln
  • Alle Funktionen einer Inhouse-Bank

 

Echtzeit-Berichte für alle Ihre Transaktionen

LMStatus

Der Finanzstatus (LMSTATUS) greift auf die globalen Finanz- und Vertragsdaten in tm5 zu und erlaubt das Erstellen von Echtzeit-Berichten für alle Transaktionen und Salden. Dadurch erhalten Sie einen vollständigen Überblick über die Liquidität Ihrer Unternehmensgruppe, Informationen zur Kreditlinienausnutzung, zur Verwendung von Wertpapieren, Cashflow-Analysen (z.B. für Bilanzanhänge) und vieles mehr.

  • Berichtszentrale für einfache und komplexe Auswertungen
  • Unternehmensweite Übersichten in Echtzeit, in jeder gewünschten Detailtiefe
  • Keine manuelle Dateneingabe erforderlich – tm5 konsolidiert vorhandene Daten und macht eine zusätzliche manuelle Datenerfassung zu Berichtszwecken überflüssig
  • Berichte über die Kreditlinienausnutzung und Wertpapier-Investments, Cashflow-Analysen und vieles mehr

Sichere, integrierte und komfortable Abwicklung des nationalen und internationalen Zahlungsverkehrs

LMPayment

LMPAYMENT überwindet alle Grenzen zwischen Banken und Ländern und bündelt alle Zahlungen und die zugehörigen Funktionen auf einer einzigen Plattform. Wählen Sie ein Payment-Gateway, das von BELLIN auf einem exklusiven oder Shared-Server oder bei Ihnen vor Ort gehostet wird. Vergeben Sie Zahlungsberechtigungen mit der vielseitigen Rechteverwaltung von tm5 und integrieren Sie eine Payment-Factory: Die Zeit des Papierkriegs, eigenhändiger Unterschriften und lästiger Token ist vorbei.

  • Effiziente Verarbeitung von Einzel- und Massenzahlung in diversen Formaten
  • Zahlungen in vier Dimensionen: Inlands- und Auslandszahlungsverkehr über alle Banken und in allen Ländern
  • Regelbasierte Zahlungsfreigabe, individuell angepasst an die Berechtigungsstruktur im Unternehmen
  • Dezentral vorbereitete und zentral gesteuerte Kommunikation mit Banken
  • Volle Unterstützung für zahlreiche Kommunikationsverfahren einschließlich EBICS, Host-to-Host und SWIFT
  • Volle Unterstützung für Zahlungsdateien in internationalen Formaten wie MT101, XML20022 und CGI
  • Volle Unterstützung für regionale Zahlungsdateiformate, z.B. ACH, BACS und SEPA
  • Kontrolle über Unterschriftsberechtigungen weltweit ohne Token oder Smartcard-Leser
  • Schneller und einfacher Aufbau einer Payment-Factory für Ihre Unternehmensgruppe

Planung der mittel- bis langfristigen Liquiditätsentwicklung

LMPlanning

LMPLANNING ermöglicht das Erstellen von mittel- und langfristigen Liquiditätsprognosen für Abteilungen, Tochtergesellschaften und die gesamte Unternehmensgruppe. Der Verzicht auf nutzerabhängige Gebühren führt dazu, dass jede Gesellschaft die eigenen Liquiditätsdaten basierend auf der Rahmenplanung der Gruppe eingeben kann, wodurch Berichte konsistent erfasst werden. Die erfassten Daten stehen in Echtzeit zur Verfügung und können nach Region, Unternehmensebene oder Währung verarbeitet und angezeigt werden.

  • Unbegrenzte Anzahl benutzerdefinierter Pläne und Planungskategorien
  • Planvergleiche, z. B. Forecast vs. Budget (Plan/Plan) oder Actual vs. Forecast (Ist/Plan)
  • Auswertungen in Transaktions-, Gesellschafts- oder Gruppenwährung oder jeder beliebigen anderen Währung
  • Vereinfachter Abgleich mit FX-Daten zum Berechnen des Hedging-Bedarfs
  • Kombination mit Finanzierungsquellen zur Sicherung der Gruppenfinanzierung
  • Ausnutzung beliebiger Zeitintervalle von Tagen bis Jahren

Inhouse-Bank

Gewinnen Sie gruppenweite Transparenz über Ihre Liquidität, Geschäfte und FX-Deals. Implementieren Sie Intercompany-Cash Pooling und globale Zahlungsverkehrsstrukturen für ein besseres, effektiveres Cash Management. Tochtergesellschaften profitieren von besseren Konditionen, weniger Transaktionsgebühren sowie FX-Einsparungen bei grenzüberschreitenden Geschäften. Das zentrale Treasury erhält Klarheit über die finanzielle Gesamtlage der Gruppe, wodurch effizienteres Cash Management und insgesamt eine höhere Liquidität ermöglicht wird.

Cashflow-Forecasting

tm5 kann alle Mitglieder Ihrer Unternehmensgruppe anbinden und bietet ihnen dadurch einen konkurrenzlosen Einblick in die zukünftigen Cash-Positionen. Unsere konfigurierbaren Worksheets ermöglichen Ihnen das Erstellen von benutzerdefinierten Reports über zukünftige Cashflows. So erhalten Sie ausführliche Daten über die aktuelle und zukünftige Liquidität Ihres Unternehmens.