8 Hebel für ein agiles Treasury

Wie Sie Ihre Finanzabteilung zu einem agilen Treasury führen
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BELLIN Marketing author pictureAutor: BELLIN Marketing

Die Dynamik in der heutigen Welt erfordert schlanke und agile Organisationen. Mit diesen 8 Ansatzpunkten optimieren Sie die Prozesse in Ihrer Abteilung zu einem agilen Treasury.

1 Einfaches Einsammeln der Kontoauszüge weltweit für ein agiles Treasury

Der tägliche weltweite Finanzstatus ist keine Vision mehr und erfordert weder die umfangreiche manuelle Erfassung von Daten in Excel noch das Sammeln von Informationen der Tochtergesellschaften per E-Mail.

Mit dem eigenen SWIFT Code werden weltweit alle kontoführenden Banken über den Code informiert und gebeten, die Auszüge (idealerweise im Format MT940) an diese Adresse zu schicken. Bank für Bank folgt diesem Kommunikationsweg. Der Rest ist technische Automatisierung.

2 Netting mit dem Effekt auf FX und Cash Management für ein agiles Treasury

Wer heute noch Zahlungen von Konzerngesellschaften ausführt, als würden wir über Kunden bzw. Lieferanten außerhalb des Konzerns sprechen, verspielt gleich eine ganze Reihe von Potenzialen. Das betrifft die Abstimmung aller Belege und mündet letztendlich in den Zahlungsverkehr und die optimierte Kurssicherung oder das effiziente Cash Management. Mit einer multilateralen Netting-Lösung gehören Unbekanntes oder Unsicherheit, was Höhe, Termin oder Inhalt einer Zahlung zwischen Konzerneinheiten angeht, der Vergangenheit an.

3 Integrierte Dokumentation des IC-Handels für ein agiles Treasury

Nahezu jedes Unternehmen verfügt über Darlehensbeziehungen zwischen einzelnen Gesellschaften. Diese können per Dokument, per Mail oder auch per Telefonat vereinbart worden sein. Vielleicht findet die Gesellschaft auch noch die Vereinbarung und hat sich ein Excel Sheet gebastelt, in dem die Zinsfälligkeiten aufgeführt sind. Am Ende sucht der Prüfer dann die richtigen Dokumente, und das Finanzamt möchte sehen, ob alles auch dem „Arm‘s Length“-Grundsatz folgt. Nun genau dafür ist die BELLIN Treasury Management Lösung geschaffen: Sie bietet eine Plattform, auf der beide Seiten nachweisen können, dass Termine, Konditionen und Berechtigungen zur Vereinbarung von Darlehen sauber eingehalten und dokumentiert sind.

4 Digitales Matching für ein agiles Treasury

Der Austausch von Bestätigungsschreiben nach dem Abschluss eines Devisen- oder Geldmarktgeschäfts ist nichts Neues. Seit Jahren werden entsprechende Schreiben von der Bank an den Kunden versendet und müssen unterschrieben zurückgeschickt werden. Diese Praxis ist spätestens nach der Etablierung von EMIR nicht mehr wirklich zeitgemäß.

Mit dem in BELLINs Treasury Management System integrierten elektronischen Matching ist die Bestätigung von Geschäften automatisiert und digitalisiert. Jetzt ist es nur noch ein kleiner Schritt, die Technik einzusetzen, um Zeit zu sparen, Fehler sofort zu erkennen und damit das Risiko zu reduzieren.

5 Kollaboration für ein agiles Treasury

Das Konzept des Load Balanced Treasury® ermöglicht, Prozesse entsprechend den Kompetenzen und Kapazitäten optimal zu verteilen. So kann – entsprechend der Treasury Policy eines Unternehmens – beispielsweise die Abwicklung des Zahlungsverkehrs zu den Tochtergesellschaften hin delegiert und mit diesen geteilt werden. Die Zentrale kann sich über automatisierte Benachrichtigungen im System informieren lassen, wenn ein Eingriff in die Prozesskette erforderlich ist. So behält sie den Überblick und die Kontrolle.

Die Plattform-basierte Zusammenarbeit vereinfacht komplexe Aufgaben wie die Liquiditätsplanung für
den gesamten Konzern. Etablieren Sie periodische Informationszyklen über Mittelbedarf und -verwendung der Gesellschaften via Chat und Intercompany-Abstimmung, und erhalten Sie so einen genauen Überblick über die Finanzströme. Gleichzeitig verschaffen Sie sich schnell und effizient Transparenz über die Liquiditätsentwicklung und deren Abweichungen zum Plan – ein Frühwarnsystem, das Sie in die Lage versetzt, rechtzeitig handeln zu können.

6 Agiles Reporting für ein agiles Treasury

Berichte zu erstellen gilt als zeitaufwändig und lästig, muss es aber gar nicht sein. Schließlich sind alle Daten bereits im System erfasst und verfügbar. Sie können in tm5 per Knopfdruck die Berichte erstellen, die Sie benötigen, ganz individuell auf Ihr Unternehmen zugeschnitten. So halten Sie alle wichtigen Stakeholder auf dem Laufenden, ohne ein weiteres System zu Rate ziehen zu müssen.

7 Prozesse automatisieren für ein agiles Treasury

Wiederkehrende Aufgaben und sich wiederholende Aktionen eines Benutzers können an Technologie übergeben werden. Der Automatisierungsservice führt wiederkehrende Aktionen eines Benutzers, wie beispielsweise Marktdatenimport, den Import und Export von Kontoauszügen, das Einlesen von Massenzahlungen oder den Import von Geschäften, die auf einer Handelsplattform geschlossen wurden, in tm5 zeitgesteuert aus. Damit übernimmt ein Automat im Hintergrund die Arbeiten, die sonst durch einen User umzusetzen sind.

Nicht überall ist Automatisierung hilfreich und kann das gewünschte Ergebnis liefern. Aber ebenso wenig ist es überall notwendig, täglich die gleichen Schritte manuell durchzuführen und damit Kapazitäten zu binden, die auch durch das System ausgeführt werden können.

8 Mobile Verbindung und mobile Zahlungsfreigabe für dynamische Treasurer

Immer öfter bewältigen wir die Herausforderungen der Finanzwelt nicht mehr hinter dem Schreibtisch, sondern auf dem Weg von einem Geschäftstermin zum nächsten oder als Pendler auf dem Hin- oder Rückweg zur Arbeit. Oder aber es geht eigentlich nur noch um eine finale Entscheidung, die Sie als letztes Glied in der Kette auf Grundlage der von Ihrem Team zusammengetragenen Informationen zu treffen haben. Was wirklich für Sie wichtig ist: der mobile Zugriff auf klar strukturierte Daten, die Möglichkeit, sich auf bestimmte Prozesse zu konzentrieren, und über alledem das Wissen, dass all Ihre Daten und Prozesse so sicher wie nur irgend möglich sind!

Die App BELLIN Connect bietet eine Reihe an Funktionalitäten, die mobiles Arbeiten leicht machen und die Sicherheit stärken. Die übersichtliche Benutzeroberfläche präsentiert Daten klar strukturiert, Auswahlmöglichkeiten und Konfigurationen sind optimiert, und Prozesse zielführend und einfach zugänglich.

Produkt: BELLIN Connect

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